Como vender BPO Financeiro na prática

Vender BPO Financeiro exige mais do que saber explicar o serviço. 

É preciso entender a cabeça do empresário e oferecer algo que ele enxergue valor para simplificar seu dia a dia e economizar. 

Na prática, ele está atolado em boletos, não sabe quanto tem em caixa e vive apagando incêndio. 

Mas não enxerga isso como uma oportunidade de melhoria. Ele só quer sobreviver ao mês.

É aí que você entra.

Com escuta ativa, abordagem consultiva e uma proposta simples, mas que gera impacto real.

Não precisa ter um time comercial estruturado. Você pode começar agora, com os clientes que já tem e os contatos que já circulam no seu dia a dia.

O que você vai ver a seguir é um passo a passo prático de como vender BPO Financeiro.

É o que funciona na vida real aqui na Tactus e que ensinamos a empresários contábeis da AH Mentoria quando vão agregar este serviço no seu escritório contábil.

Estude o mercado e crie sua proposta de BPO Financeiro

Antes de sair oferecendo BPO Financeiro por aí, você precisa entender com clareza o que está vendendo.

Estude o mercado e analise o que outros escritórios estão oferecendo, quais dores eles prometem resolver e como apresentam o serviço.

Em seguida, monte a sua proposta de valor:

• Quais são as dores que você resolve? 
• Quais tipos de serviços estão incluídos?
• Qual a precificação do BPO Financeiro que você oferece?
• Que diferenciais você entrega? 

Procure sempre fugir do “tecniquês” e falar a língua do empresário.

Não tente vender “controle financeiro” — venda organização, paz mental, crescimento com segurança.

Exemplo: Em vez de dizer “organizo seu contas a pagar”, diga “assumo toda a parte de pagamentos para que você foque no crescimento da sua empresa, sem correr o risco de atrasos ou multas”.

Se possível, tenha planos prontos com escopos e preços definidos. 

Isso facilita demais o processo comercial e mostra profissionalismo.

3 formas simples e práticas de vender BPO Financeiro

Agora que você já tem uma proposta bem definida, chegou a hora de levar isso para o mercado.

Vou te mostrar três caminhos que funcionam de verdade — usados por empresários contábeis que aplicam essas estratégias na prática.

1) Procure dentro da sua base de clientes contábeis

O caminho mais fácil para começar o BPO Financeiro no seu escritório contábil é falar com quem já confia em você: seus próprios clientes da contabilidade.

Só que tem um detalhe importante aqui: a maioria deles não faz ideia do que é BPO Financeiro. 

Eles não estão procurando esse serviço. Eles só sabem que o financeiro está uma bagunça.

É por isso que a sua abordagem precisa ser simples, objetiva e focada no problema — não no nome da solução.

Como começar essa conversa?

Nada de e-mail longo, PDF bonito ou proposta de cara. Você precisa abrir a conversa da forma mais natural possível. 

Pode ser por WhatsApp, ligação ou até presencial, se for um cliente próximo.

Veja um exemplo de como puxar esse assunto:

“Oi, [nome], tudo certo?

Notei que vocês têm tido algumas dificuldades com a parte financeira, como os atrasos de pagamento e a falta de controle do caixa.

Aqui na contabilidade, a gente montou uma forma de ajudar nisso, cuidando da parte operacional do financeiro pra te dar mais tempo e clareza dos números.

Queria te mostrar como funciona. Topa uma conversa rápida?”

Perceba que você não fala de BPO, não entra em detalhe técnico, e foca no benefício real: tirar peso da rotina, trazer organização e gerar mais segurança para o cliente.

Durante a conversa

O seu papel aqui não é vender um produto. É mostrar uma saída.

Explique com exemplos práticos:

“Hoje, quem faz os pagamentos? Quem confere os boletos? Quem controla o fluxo de caixa?”

(Deixe ele responder.)

“Imagina se a gente assumisse essa parte pra você. Organiza tudo, manda relatório semanal, e você só toma decisão com base no que tá de fato acontecendo. É isso que a gente tem feito com outros clientes.”

O objetivo aqui é gerar clareza, não vender um pacote. Se ele entender que tem um jeito simples de resolver um problema real, a venda vem naturalmente.

Depois da conversa

Se ele se interessar, você pode oferecer um projeto piloto:

“Vamos fazer por 60 dias. A gente assume a parte financeira, organiza tudo e você vê na prática se faz sentido continuar.”

Simples. Sem complicar.

2) Crie uma landing page de BPO Financeiro no seu site contábil

A maioria dos escritórios contábeis não tem uma página específica para falar de BPO Financeiro nos seus sites contábeis. 

Isso é um erro, principalmente se você quiser expandir o serviço para outros clientes que não estejam na sua base.

Quando você cria uma landing page bem feita, aumenta as chances de aparecer no Google quando alguém pesquisa por esse serviço e também facilita o envio do link para leads interessados.

A landing page não precisa ser complicada. Mas precisa ser clara. 

Fale das dores que você resolve. Mostre o que você entrega. Dê exemplos. Use depoimentos. Inclua um formulário para agendamento.

Veja o exemplo da landing page de BPO Financeiro da Tactus e como trazemos informações que ajudam o empresário a entender o serviço e entrar em contato com a gente.

Otimize essa landing page para buscas orgânicas por BPO Financeiro

Você pode usar uma estratégia simples de SEO (Search Engine Optimization) para ser encontrado pelo Google quando alguém procurar por BPO Financeiro ou Gestão Financeira.

Para isso, use palavras-chave que os seus potenciais clientes buscam, como:

• “BPO Financeiro em Sorocaba”;
• “terceirização de contas a pagar”;
• “terceirização financeira para clínica médica”;
• Etc.

Inclua essas expressões em títulos, subtítulos e no corpo do texto. 

Use também o nome da sua cidade, da sua região, dos seus nichos. Isso ajuda você a ranquear localmente ou de forma segmentada e atrair leads qualificados.

Crie campanhas nas redes sociais e envie tráfego para essa landing page

Não adianta ter uma boa página se ninguém chega até ela. Por isso, invista em campanhas nas redes sociais.

Aqui vai um exemplo prático:

Aúncio para o lead que nem sabe o que é BPO Financeiro, mas precisa do serviço:

• Dor: “Sua empresa tem dinheiro entrando, mas nunca sabe onde ele foi parar?”
• Solução: “Com o BPO Financeiro, você ganha clareza, organização e previsão de caixa. Clique para saber mais.”

Veja um exemplo de anúncio de BPO Financeiro que rodamos no Instagram da Tactus:

Anúncio para o empresário que já sabe o que é BPO, mas nunca implantou:

• Dor: “Você sabe que precisa organizar seu financeiro, mas continua empurrando isso com a barriga?”
• Solução: “Nosso BPO Financeiro entra de forma simples, sem complicação, e coloca sua empresa no controle. Comece ainda este mês.”

3) Frequente ambientes com outros empresários

Quer vender BPO Financeiro? Pare de falar só com contadores. Você precisa estar onde os empresários estão.

Só que, de novo: ninguém vai num café de negócios querendo ouvir sobre “BPO”. 

Eles querem resolver problemas. 

Querem conversar com quem entende os desafios da rotina deles.

Por isso, o seu papel nesses ambientes não é vender — é se conectar, gerar conversa e perceber oportunidades.

Por onde começar?

• Associe-se a associações comerciais e de empresários da sua cidade.
• Participe de grupos de empresários do Sebrae.
• Vá em eventos da CDL, encontros de empreendedores locais, cafés de negócios.
• Conecte-se com quem já está nesses espaços e peça para ser apresentado.
  

O que fazer nesses ambientes?

Sente à mesa. Puxe assunto. Faça perguntas simples:

“Você tem empresa de qual ramo?”
“Como tá a parte financeira? Tá tranquilo de tocar no dia a dia?”
“Hoje você mesmo que cuida dos pagamentos, ou tem alguém que faz isso?”

Você vai se surpreender com a quantidade de empresários que respondem com:

“Cara, tá uma loucura. Eu tô tocando tudo sozinho.”
“Todo mês atraso boleto. Não sobra tempo nem pra olhar o extrato.”
“Dependo de alguém do financeiro que vive doente ou de férias…”

Essas falas são portas escancaradas para você entrar com a solução.

Mas calma. Ainda não é hora de “vender” nada.

O que dizer quando surgir a oportunidade

Você pode responder com algo simples e direto, sem vender serviço nenhum:

“Olha, tenho um cliente com uma situação bem parecida. A gente entrou ajudando com a parte operacional do financeiro, organizou tudo e hoje ele tem clareza de quanto pode investir, pagar e sacar de lucro.”

Pronto. Isso planta a semente.

Se ele demonstrar interesse, convide para um café ou uma conversa rápida depois do evento:

“Se quiser, posso te mostrar como isso funcionaria pra você. Me passa teu WhatsApp que eu te ligo depois.”

Sem proposta. Sem planilha. Só uma conversa.

Como conduzir uma reunião de venda de BPO Financeiro

Agora é que entra no momento mais decisivo: a reunião de venda.

O empresário demonstrou interesse. Talvez porque ouviu você falar num evento. Talvez porque viu sua landing page e pediu mais informações. 

Ou porque já era seu cliente contábil e ficou curioso depois da conversa.

Seja como for, ele te deu abertura pra conversar com calma. 

Agora é hora de mostrar o que o BPO Financeiro pode fazer pelo negócio dele — sem falar em planilha, software ou termos técnicos que ele não entende.

A reunião precisa ser conduzida com estratégia. Com escuta, conexão e direcionamento.

Vamos ao passo a passo:

1) Comece com perguntas, não com apresentação

Se você começa a reunião falando de serviço, escopo, relatórios… perdeu.

Abra com escuta. Pergunte:

• Como está a rotina financeira hoje?
• Quem cuida do quê no dia a dia?
• O que mais tira sua paz quando o assunto é financeiro?
• Você já teve algum problema por falta de organização nessa área?
  

Deixe o empresário falar.

Anote tudo. 

E valide:

“Então, só pra entender melhor: hoje você não tem ninguém fixo, depende da secretária pra pagar contas e olha o extrato só no fim do mês. É isso mesmo?”

Isso mostra que você escutou com atenção e reforça a dor que ele mesmo te trouxe.

2) Mostre que você entendeu o problema e já tem uma saída

Depois que ele desabafa, é sua vez de entrar com clareza.

Mas, de novo, sem entrar no discurso técnico. Você não está apresentando um projeto, está mostrando uma solução.

“Olha, eu entendi exatamente o que você está vivendo. E isso é mais comum do que parece. A maioria dos empresários começa assim mesmo. Mas chega um ponto em que, se você não organizar o financeiro, o crescimento trava. E pior: você começa a perder dinheiro e nem percebe.”

Diga que você tem uma solução prática e adaptável. Explique que:

• Você assume a operação financeira do negócio à distância, com processos simples;
• Ele não vai mais depender de uma pessoa específica da equipe;
• Todos os pagamentos, recebimentos e controles passam a ser feitos com segurança e com relatórios entregues com frequência;
• E que ele vai ter mais economia com o BPO Financeiro do que se contratasse um funcionário interno para fazer este serviço. 

Nada de falar “fluxo de caixa projetado”, “centro de custo” ou “reclassificação contábil”.

Fale a língua dele:

“A gente entra pra organizar os pagamentos, controlar o que entra, o que sai e garantir que você saiba exatamente quanto pode gastar, quanto sobra e quando pode sacar dinheiro do negócio.”

3) Apresente sua proposta de serviço de BPO Financeiro

Dependendo do desenrolar da conversa, você pode partir para a apresentação da sua proposta de BPO Financeiro, com os planos de precificação de BPO que você montou.

Ou você pode agendar uma nova reunião para mostrar uma proposta personalizada para esse possível cliente.

4) Lide com as possíveis objeções sobre o BPO Financeiro

Boa parte dos empresários não fecha na hora a contratação do BPO Financeiro. 

Vão surgir dúvidas e você precisa estar pronto para responder cada uma delas.

Objeção 1: “Mas eu já tenho uma pessoa que faz isso aqui.”

Resposta:

“Perfeito, e isso é ótimo. A diferença é que com o BPO você tem um processo validado, profissional, que não depende da memória ou da boa vontade de ninguém da equipe. A gente entra com metodologia, responsabilidade técnica e acompanhamento contínuo. Inclusive, se quiser, podemos integrar essa pessoa à operação e deixá-la mais estratégica, sem sobrecarga operacional.”

Objeção 2: “Não sei se agora é o momento.”

Resposta:

“Deixa eu te perguntar: você acha que vai ter um momento ideal pra organizar o financeiro? Quanto mais o tempo passa, mais difícil e caro fica consertar os erros. O que a gente faz com o BPO é justamente impedir que esses erros aconteçam. É começar pequeno, mas com estrutura.”

Objeção 3: “Mas vai valer o investimento?”

Resposta:

“Essa é a parte mais interessante. Porque contratar um BPO sai muito mais barato do que ter um analista financeiro na folha. Um funcionário CLT com salário de R$ 2,5 mil vai custar o dobro desse valor para você, enquanto o BPO vai te custar R$ 1,5 mil e com uma entrega muito superior.”

5) Faça o fechamento da venda do BPO Financeiro 

A reunião foi boa, o cliente demonstrou interesse… e agora?

Não precisa forçar. Mas também não dá para sair sem um próximo passo claro. 

O segredo é conduzir com leveza e mostrar que existe um caminho simples e acessível para começar.

Se o cliente demonstrar interesse, você pode dizer algo como:

“Se você sentir que faz sentido, podemos começar com um onboarding simples, sem complicação. Eu te explico tudo com calma, envio o contrato e o cronograma de início. Quer que eu te envie isso pra você avaliar com calma?”

Ou, se ele disser que precisa pensar um pouco mais:

“Claro, super entendo. Fica à vontade pra refletir com calma. Se quiser, posso te mandar um resumo com os pontos principais que a gente falou aqui, pra te ajudar na decisão. E se você achar legal, a gente se fala de novo até [data], tudo bem?”

Leia mais: Os 3 melhores sistemas para BPO Financeiro

Existe um curso para estruturar e vender o BPO Financeiro?

Sim, e recomendo dois:

• Curso completo de BPO Financeiro na plataforma AH Club, com o Anselmo Massad (Head de Parcerias da Conta Azul), ensinando você a estruturar o serviço do zero.
• Curso de marketing para vender BPO, também no AH Club, onde mostro como posicionar, divulgar e escalar esse serviço usando estratégias práticas de marketing digital.

Ou você pode dar um passo à frente e fazer parte da AH Mentoria, com meu acompanhamento de perto e da minha equipe para escalar seu negócio contábil e criar hubs de serviços que podem ser responsáveis por mais de 50% do faturamento da sua empresa.

Se você quer saber como fazer parte da nossa mentoria, entre em contato com minha equipe e solicite mais informações.