Como começar a oferecer o serviço de BPO Financeiro

Começar o BPO Financeiro pode ser uma grande virada de chave no seu escritório contábil, desde que você não caia nas armadilhas comuns de não se preparar para isso.

Muita gente tenta estruturar o serviço na pressa, com soluções de gaveta, e acaba entregando algo sem padrão, sem margem e sem estratégia.

O resultado deste início sem estratégia é que o BPO acaba virando mais um favor para o cliente, em vez de um produto escalável e lucrativo.

Se você quer realmente transformar essa área em uma linha de receita sólida, precisa enxergar o BPO como uma nova unidade de negócio. Com processo, posicionamento e modelo comercial bem definido.

Atualmente eu tenho mais de 400 clientes que usam o BPO Financeiro e, com base nessa experiência, vou te ajudar a dar os primeiros passos da forma certa: com clareza do que oferecer, como estruturar e como atrair os primeiros clientes.

1) Entenda os benefícios do BPO financeiro e fale a língua do empresário

Antes de pensar em ferramenta, processo ou equipe, você precisa entender uma coisa: empresário não compra tarefas. Ele compra transformação.

Se você apresentar o BPO como “emissão de boletos, conciliação bancária e relatórios”, vai ouvir um “não” na hora. 

Agora, se mostrar que o BPO entrega mais tempo, mais organização e decisões mais estratégicas, a conversa muda de patamar.

Você precisa falar a língua de quem está do outro lado. 

A empresa dele hoje está com desorganização no financeiro, o time não dá conta, as informações chegam atrasadas, ele toma decisão no escuro. 

O que ele quer? Alguém que resolva.

E é exatamente isso que o BPO faz.

Não venda o que você faz. Venda o que o cliente ganha com isso.

2) Estude o mercado de BPO Financeiro 

Antes de montar o seu serviço, você precisa entender bem o que é BPO Financeiro.

Olhe para quem já está nesse mercado. Isso evita que você precise reinventar a roda e te ajuda a acelerar sua curva de aprendizado.

Pesquise empresas que já oferecem BPO Financeiro. Analise o site delas, os conteúdos que publicam, como se posicionam, quais serviços oferecem. Veja também que tipo de cliente elas atendem.

Você pode também fazer Cursos de BPO Financeiro, como os da Plataforma AH Club, que trazem todo o conceito do BPO e mostram todos os passos de como você estruturar este serviço.

3) Defina o que você incluirá nos seus serviços de BPO Financeiro

BPO Financeiro é um guarda-chuva. Debaixo dele, cabem muitas rotinas.

Mas tome cuidado, pois nem tudo que pode ser feito remotamente, você precisa ou deve fazer. Você precisa definir um escopo que seja factível e, de certa forma, escalonável.

Algumas rotinas mais comuns podem ser:

• Contas a pagar e a receber;
• Emissão de boletos;
• Conciliação bancária;
• Emissão de notas fiscais;
• Agendamento de pagamentos;
• Cobrança de inadimplentes;
• Relatórios de fluxo de caixa e DRE gerencial;
• Acompanhamento de metas e resultados;
• Dentre outras.

Você pode atuar só na parte operacional (tesouraria), na parte mais estratégica (controladoria), ou combinar as duas, dependendo do perfil do cliente.

Um erro comum é aceitar qualquer demanda do cliente. Isso vira bagunça. Monte um “cardápio” claro do que está — e do que não está — incluso no seu serviço.

4) Selecione as ferramentas que você vai utilizar

Ferramenta não resolve tudo, mas sem ela o seu BPO não vai escalar.

Você precisa escolher uma plataforma que permita automatizar o que for possível, centralizar informações e facilitar a visualização de dados para o cliente.

O ideal é contar com um ERP simples de usar, com dashboard financeiro, integração bancária, gestão de documentos, automação de boletos e conciliações.

Na Tactus, por exemplo, usamos o Conta Azul Mais, que nos dá escala e facilita o trabalho tanto do nosso time quanto do cliente.

Escolha o que for funcional, fácil de treinar e que realmente ajude na operação.

Leia mais: O Programa de Parceria da Conta Azul para Contadores vale a pena?

5) Monte sua apresentação

Neste ponto é onde muita gente falha.

Não monte sua proposta como um relatório qualquer, feito num documento do Word, com uma relação de serviços que serão prestados.

Você precisa montar uma apresentação clara, bem estruturada e que mostre o valor do seu serviço. 

Mostre os principais problemas que ele pode ter hoje — e como seu BPO resolve. 

Traga exemplos práticos, mostre a estrutura do serviço, os entregáveis e os ganhos reais para o negócio dele.

Use linguagem simples, sem enrolação. E termine com uma chamada para ação: convide o lead para uma reunião de diagnóstico.

Uma boa apresentação é o seu maior aliado comercial. É o que transforma curiosidade em venda.

Leia mais: Como elaborar uma proposta de serviços contábeis

6) Selecionando os primeiros clientes de BPO Financeiro

Na AH Mentoria, nós ajudamos na prática os empresários contábeis a implantar o BPO Financeiro e este é um dos maiores desafios que eles nos trazem: quem vai ser o primeiro cliente?

A verdade é que a maioria dos contadores tem medo de sair oferecendo o serviço sem estar 100% preparado. 

E isso trava tudo. 

O ideal, nesse momento, é entender que você precisa validar o serviço com a operação em andamento, e isso só acontece com cliente real.

Mas como encontrar esses primeiros clientes?

Comece pela sua base atual

Se você já tem uma carteira de clientes contábeis, esse é o primeiro lugar para olhar. Avalie:

• Quais empresas têm o financeiro desorganizado? 
• Quem vive te pedindo ajuda com rotinas do dia a dia, como boletos, conciliações ou cobranças?
• Quem tem estrutura enxuta ou está em crescimento acelerado?
  

Essas são boas oportunidades para oferecer o BPO.

Você não precisa usar termos técnicos ou jargões. Vá direto ao ponto:

“Percebi que você tem muita coisa acumulada no financeiro. A gente está com um novo serviço aqui no escritório justamente pra resolver isso pra você, de forma simples e segura.“

O segredo é mostrar que você não está oferecendo um serviço novo por acaso, mas porque enxerga um problema claro no negócio dele — e tem uma solução.

Ofereça como projeto piloto

Outra boa estratégia é posicionar o serviço como uma fase inicial, com preço e condições especiais, em troca de feedbacks e colaboração.

Algo assim:

“Estamos implementando um novo serviço de gestão financeira e selecionando alguns clientes para essa fase piloto. A ideia é oferecer um valor reduzido neste começo, enquanto ajustamos os processos juntos. Com isso, você já começa a ganhar tempo e controle no financeiro, e nos ajuda a moldar um serviço ainda mais aderente ao seu dia a dia.“

Esse tipo de proposta diminui o risco percebido pelo cliente e te dá margem para ajustar sua operação com mais tranquilidade.

Utilize sua rede de relacionamento

Além da sua base contábil, pense em:

• Clientes antigos que você já atendeu e tem abertura;
• Indicações de parceiros (consultores, agências, advogados, etc.);
• Empresas de amigos ou conhecidos que você confia;
• Pequenos empresários locais da sua cidade ou região.

Você pode, inclusive, montar uma lista com 10 nomes para abordar pessoalmente. Nessa etapa, a confiança vale mais do que um funil de vendas perfeito.

Deixe clara a proposta de valor

Evite falar de “emissão de boletos” e “conciliação bancária”. Isso não vende.

Mostre que seu objetivo é resolver um problema que ele já tem hoje — a desorganização financeira.

Você pode dizer, por exemplo:

“Hoje você perde quanto tempo conferindo extrato, cobrando cliente e organizando planilha? A ideia do BPO é justamente te livrar disso e te entregar tudo pronto pra você focar no que importa.”

Essa forma de abordar ajuda o cliente a enxergar valor e não só tarefa que será executada.

Simplifique sua oferta no começo

Evite começar oferecendo um serviço completo e super sofisticado, pois isso pode te travar ou até mesmo criar rotinas difíceis de serem cumpridas no dia a dia.

Crie uma versão enxuta do seu BPO, com foco na parte operacional, como:

• Emissão de boletos;
• Agendamento de pagamentos;
• Conciliação bancária;
• Relatórios básicos de controle de fluxo;
• Etc.

Com o tempo, conforme a operação amadurece e o cliente evolui, você pode expandir para uma entrega mais estratégica.

Sugestão de script para abordar os primeiros clientes no Whatsapp

“Oi [nome], tudo certo? Aqui é o [seu nome], da [nome do escritório].
A gente está estruturando um novo serviço focado em resolver a parte financeira das empresas que atendemos e pensei em você.
É uma solução que organiza o financeiro, automatiza tarefas do dia a dia e entrega relatórios que ajudam a tomar decisões com mais segurança.
Estamos iniciando com alguns clientes que já confiam no nosso trabalho e queria te mostrar como funciona.
Podemos marcar uma conversa rápida pra te explicar melhor?”

7) Aprimore sua solução de BPO Financeiro conforme os feedbacks desses clientes

Os primeiros clientes vão te ensinar muito.

Ouça com atenção os feedbacks, entenda as dificuldades, ajuste rotinas, melhore os entregáveis. 

Use essa fase para validar o seu modelo antes de escalar.

Refaça processos se necessário. Reveja precificação, comunicação, escopo. O objetivo aqui é deixar o serviço cada vez mais redondo.

Até hoje, mesmo com mais de 400 clientes de BPO, seguimos reajustando sempre os entregáveis, a precificação e diversos outros fatores. 

E será sempre assim, pois as necessidades dos clientes mudam ao longo do tempo, bem como as ferramentas e a própria maturidade da equipe.

Antes de escalar, você precisa validar. Se não, corre o risco de crescer algo que dá dor de cabeça — não lucro.

Como escalar o serviço de BPO financeiro

Depois de validar e ajustar o serviço, é hora de crescer.

Aqui vão alguns caminhos para escalar com consistência:

• Ofereça o BPO para toda sua base de clientes contábeis;
• Crie uma landing page específica no seu site para BPO Financeiro e gere tráfego qualificado (Google, redes, email);
• Produza conteúdo sobre gestão financeira no seu site e nas redes sociais para atrair empresas interessadas;
• Com o tempo, monte um time específico de BPO Financeiro dentro do escritório;
• Documente todos os processos e invista ao máximo em automações.
  

Quer escalar o crescimento do seu escritório contábil com BPO Financeiro e outras estratégias?

Se você quer acelerar sua estrutura comercial, atrair mais clientes e vender com mais consistência, o caminho mais curto é aprender com quem já faz.

No AH Club, você tem acesso a treinamentos completos e atualizados sobre marketing, vendas e posicionamento para contadores. 

É o que você precisa pra parar de depender só de indicação e começar a gerar demanda de verdade, todos os dias.

Agora, se você quer ir além e contar com o nosso acompanhamento mais próximo, a AH Mentoria é para você. 

São 12 meses de trabalho em grupo com nossa equipe, onde a gente pega na sua mão para te ajudar a estruturar a base do seu negócio, ajustar sua oferta e montar um modelo que gere muito mais lucro.

Se você quiser saber mais sobre a próxima turma de mentorados, entre em contato com minha equipe para participar da pré-seleção.